¿Por qué los asesores de cambio corredor de bolsa? Las razones son tan variadas como los propios asesores, pero aquí está la lista corta:
Asesores no está satisfecho con su relación actual. Esto es en gran parte debido a cosas como la consolidación de las compañías de seguros y los bancos donde los cambios significativos de gestión han alterado las relaciones de las empresas con los compradores.
Las compañías de seguros que había sido la compra de corredores / agentes de los últimos 20 años están empezando a divorciarse de estas relaciones. Ese tipo de incertidumbre no es muy relajante.
Los cambios de gestión resultantes de la consolidación de las compañías de seguros y los bancos han alterado la relación de estas empresas con los compradores.
Asesores quieres apoyar cada vez mejores negocios y servicios de marketing, mejores ofertas de productos, el aumento de los pagos y el estado de la tecnología de última generación de su agente distribuidor /.
Corredores / agentes están prestando mucha más atención a E & S quejas y simplemente le dirá a los asesores que reciben a empacar y marcharse sin una segunda oportunidad o apelación.
Y sin embargo, otra tendencia preocupante viene del mundo de acuerdo. Los abogados han descubierto la rentabilidad de las mediaciones en masa contra los asesores financieros por las pérdidas de mercado a las cuentas de cliente. Hemos visto asesores con nada menos que 22 arbitrajes apilan en contra de ellos. En algunos casos, los corredores / agentes y sus compañías de E & O son simplemente dando vueltas y el pago de estos casos fuera del arbitraje - sin siquiera consultar a los asesores!
Como resultado - culpable o no - los asesores ya tienen marcas de negro en su historial de cumplimiento.
Ya por algunas buenas noticias! Algunos corredores / agentes están dirigidas a grupos de productores haciendo $ 1 millón o más en las concesiones distribuidor bruto. Los beneficios para estos grupos de alto taquillera pueden incluir pagos muy atractivo, los préstamos de transición, asistencia en marketing y servicios de planificación de negocios, apoyo para la iniciativa, y los niveles cada vez mayores de los servicios de asesor.
Cualquiera sea la razón para el traslado puede ser, sin embargo, corredor cambiar de bolsa puede ser una interrupción de los negocios grandes, costosos en tiempo, dinero y confianza de los clientes. ¿Cuánto tiempo dura este trastorno y lo que termina costando relaciona directamente con la cantidad y el tipo de planificación realizada con anterioridad.
La planificación anticipada - y las bases se describe aquí - puede suavizar la transición, reducir sus costos, eliminar la agravante (para los asesores y clientes), y reducir el proceso de meses a semanas.
w tienen marcas de negro en su historial de cumplimiento.Ya por algunas buenas noticias! Algunos corredores / agentes están dirigidas a grupos de productores haciendo $ 1 millón o más en las concesiones distribuidor bruto. Los beneficios para estos grupos de alto taquillera pueden incluir pagos muy atractivo, los préstamos de transición, asistencia en marketing y servicios de planificación de negocios, apoyo para la iniciativa, y los niveles cada vez mayores de los servicios de asesor.
Cualquiera sea la razón para el traslado puede ser, sin embargo, corredor cambiar de bolsa puede ser una interrupción de los negocios grandes, costosos en tiempo, dinero y confianza de los clientes. ¿Cuánto tiempo dura este trastorno y lo que termina costando relaciona directamente con la cantidad y el tipo de planificación realizada con anterioridad.
La planificación anticipada - y las bases se describe aquí - puede suavizar la transición, reducir sus costos, eliminar la agravante (para los asesores y clientes), y reducir el proceso de meses a semanas.
Tipos de transferencias
Existen varios tipos de transferencias de datos están disponibles. A pesar de todos los tipos de transferencias no pueden ser apropiados para todos los asesores, que son:
Las transferencias de bloque - * Nota, a partir de octubre de 2004, NASD ha eliminado las transferencias en bloques hasta nuevo aviso. El tipo más fácil de la transferencia, las transferencias en bloques permiten asesores para cambiar el agente / distribuidor de registro para todas las cuentas de clientes en manos de las compañías de productos sin necesidad de obtener la firma del cliente. Esto se hace mediante una transferencia en bloque carta de aprobación firmada por el agente de liberación y aceptación / distribuidores, y con nuevas formas de cuenta firmado por los clientes del asesor.
los tiempos estándar de procesamiento de los cambios del producto varían. Para los fondos de inversión es normalmente de dos a tres semanas, para las anualidades variables es normalmente de cinco semanas. cambios de productos de seguros tomar más tiempo debido a los asesores deben ser nombrados con cada compañía antes de que las solicitudes de transferencia en bloques se puede completar.
Corredor de bolsa suelen permitir asesores hasta seis meses para nuevas formas de cuenta para ser llenado, firmado y presentado para cada cliente de transferencia en bloques, nuevos negocios con estos clientes requiere nuevas formas de cuenta firmado en el momento de la compra.
Los cambios individuales del cliente - Para los asesores no pueden realizar transferencias directamente por categorías para las inversiones realizadas, los cambios individuales de los clientes son una alternativa.
Asesores de hacer cambios individuales de los clientes deben completar los siguientes:
Nuevas formas de cuenta con las firmas del cliente para cada cuenta, presentado al nuevo corredor del asesor / distribuidor.
ceso de meses a semanas.Tipos de transferencias
Existen varios tipos de transferencias de datos están disponibles. A pesar de todos los tipos de transferencias no pueden ser apropiados para todos los asesores, que son:
Las transferencias de bloque - * Nota, a partir de octubre de 2004, NASD ha eliminado las transferencias en bloques hasta nuevo aviso. El tipo más fácil de la transferencia, las transferencias en bloques permiten asesores para cambiar el agente / distribuidor de registro para todas las cuentas de clientes en manos de las compañías de productos sin necesidad de obtener la firma del cliente. Esto se hace mediante una transferencia en bloque carta de aprobación firmada por el agente de liberación y aceptación / distribuidores, y con nuevas formas de cuenta firmado por los clientes del asesor.
los tiempos estándar de procesamiento de los cambios del producto varían. Para los fondos de inversión es normalmente de dos a tres semanas, para las anualidades variables es normalmente de cinco semanas. cambios de productos de seguros tomar más tiempo debido a los asesores deben ser nombrados con cada compañía antes de que las solicitudes de transferencia en bloques se puede completar.
Corredor de bolsa suelen permitir asesores hasta seis meses para nuevas formas de cuenta para ser llenado, firmado y presentado para cada cliente de transferencia en bloques, nuevos negocios con estos clientes requiere nuevas formas de cuenta firmado en el momento de la compra.
Los cambios individuales del cliente - Para los asesores no pueden realizar transferencias directamente por categorías para las inversiones realizadas, los cambios individuales de los clientes son una alternativa.
Asesores de hacer cambios individuales de los clientes deben completar los siguientes:
Nuevas formas de cuenta con las firmas del cliente para cada cuenta, presentado al nuevo corredor del asesor / distribuidor.
Individuales de cliente Cambio de Broker / Dealer formas para todas las cuentas con cada patrocinador del producto, firmado por cada titular de la cuenta y presentó a cada producto patrocinador.
Los tiempos de procesamiento para los cambios de cuentas individuales suelen ser de uno a cinco días siguientes a la recepción de los formularios necesarios por los patrocinadores del producto. Asesores de guardar copias de estas formas como un registro de las transferencias de cuenta, su utilización para el seguimiento con los clientes cambiaron al nuevo corredor / agente.
Automated Customer las transferencias (ACATS) - Este método se consolida y las transferencias de cuentas de clientes de intercambio de información a otro.
ACATS requieren lo siguiente para ser completado y firmado por los clientes del asesor:
formas ACAT.
Aplicable IRA formas de transferencia.
Nueva Cuenta formas.
Típica de los tiempos de procesamiento para las transferencias de ACAT son de cinco a diez días para la transferencia de cuentas dentro de la empresa de compensación mismo (ejemplo: Pershing Pershing); de 10 a 20 días para la transferencia de cuentas de compensación a las empresas diferentes (por ejemplo: Pershing a Bear Sterns) .
Además de los tiempos de procesamiento más rápido, las ventajas de quedarse con la empresa de compensación mismos incluyen:
Los clientes reciben las declaraciones familiar.
Algunas empresas cobran tarifas de compensación de salida para las transferencias de la cuenta.
Algunos corredores / agentes añadir sus propios gastos de transferencia de cuotas de compensación firma de salida.
Agente de Cambio / Concesionarios - Qué hacer y qué no hacer
La planificación previa es fundamental para cualquier transferencia, pero también lo son de la competencia de su corredor nuevo / distribuidor departamento s de transferencia y la cooperación de su empresa anterior. Los siguientes consejos harán que su transición más suave y más fácil:
No queme sus puentes al salir de un broker / dealer. Ellos pueden hacer su vida miserable por no completar las transferencias en bloques, infligiendo U-5 difamación o comisiones en origen.